برای خرید یونیت یا واحد صندوق سرمایه گذاری باید از طریق زیر اقدامات لازم را انجام دهید:
فرآیند صدور (خرید) واحد صندوق سرمایه گذاری
1- مراجعه به یکی از شعب صندوق سرمایه گذاری و دریافت فرم درخواست صدور واحد سرمایه گذاری
برای مشاهده نشانی و اطلاعات تماس صندوقهای سرمایه گذاری میتوانید به پایگاه اینترنتی سازمان بورس و اوراق بهادار به نشانی www.seo.ir بخش نهادهای مالی بخش نظارت مراجعه کنید. لازم به ذکر است که صندوقهای سرمایه گذاری عمدتا توسط شرکتهای کارگزاری رسمی بورس اداره میشوند و بنابراین اغلب این صندوقها در محل دفاتر شرکتهای کارگزاری مستقر هستند.
2- تکمیل فرم مربوطه و واریز وجه به حساب صندوق
منظور از وجه، مبلغ مورد نیاز برای خرید واحدهای سرمایه گذاری صندوق به علاوه کارمزد صدور واحدهاست. برای مثال اگر فردی متقاضی خرید 10 واحد از صندوق الف باشد و قیمت هر واحد سرمایه گذاری این صندوق هم 150 هزار تومان باشد ، باید بابت صدور این واحدها به علاوه مبلغ اندکی به عنوان کارمزد، به حساب صندوق واریز کند. کارمزد صدور واحدهای سرمایه گذاری به 2 بخش الف: کارمزد ثابت ب: کارمزد متغیر تقسیم میشود .
کارمزد ثابت برای صدور واحدهای سرمایه گذاری، فارغ از تعداد واحدها جمعا مبلغ ثابتی(مثلا 2000 تومان) است . یعنی چه یک فرد درخواست صدور 10 واحد سرمایه گذاری داشته باشد و چه 100 واحد سرمایه گذاری ، باید 2000 تومان به عنوان کارمزد ثابت به صندوق پرداخت کند.
کارمزد متغیر هم متناسب با تعداد واحدهای درخواستی سرمایه گذار تعیین میشود. در مجموع مبلغ صدور کارمزد زیاد نیست و حتی برخی صندوقها تخفیفهایی را هم برای جذب سرمایه گذاران در نظر میگیرند.
3- ارائه فرم تکمیل شده به همراه فیش واریزی و مدارک هویتی (شامل شناسنامه و کارت ملی) به صندوق و دریافت رسید
4- صدور واحدهای سرمایه گذاری توسط صندوق و ارائه اعلامیه صدور و گواهی سرمایه گذاری به متقاضی
گواهی سرمایه گذاری در واقع به منزله سندی است که میزان مالکیت فرد از داراییهای صندوق و یا به تعبیر بهتر، میزان واحدهای سرمایه گذاری فرد در صندوق را نشان میدهد و به همین علت ضروری است که سرمایه گذار در حفظ و نگه داری این گواهی دقت لازم را داشته باشد. هنگام ابطال واحدهای سرمایه گذاری هم ارائه گواهی سرمایه گذاری به صندوق الزامی است.
فرایند ابطال (فروش ) واحد صندوق سرمایه گذاری
1- مراجعه به یکی از شعب صندوق سرمایه گذاری و دریافت فرم درخواست ابطال واحد سرمایه گذاری
2- تکمیل فرم مربوطه، ارائه اصل گواهی سرمایه گذاری به همراه مدرک هویتی به صندوق و دریافت رسید از صندوق
3- ابطال واحدهای سرمایه گذاری توسط صندوق و واریز وجوه مربوطه ، پس از کسر کارمزد ابطال به حساب سرمایه گذار، پس از حداکثر 7 روز کاری
کارمزد ابطال واحدهای سرمایه گذاری هم مثل کارمزد صدور واحدها از 2 بخش تشکیل شده است : 1- کارمزد ثابت 2- کارمزد متغیر کارمزد ثابت در ابطال، مثل کارمزد ثابت در صدور ، فارغ از تعداد واحدهای سرمایه گذاری ابطال شده، مبلغ ثابتی ( مثلا 2000 تومان) است؛ اما کارمزد متغیر متناسب با تعداد واحدهای ابطال شده، متغیر است.
4- صدور اعلامیه ابطال، توسط صندوق و تحویل آن به سرمایه گذار
چند نکته در خصوص صندوقهای سرمایه گذاری
اگر چه سرمایه گذاری از طریق صندوقهای سرمایه گذاری در مقایسه با سرمایه گذاری مستقیم در بورس از ریسک بسیار کمتری برخوردار است، اما این موضوع به معنی حذف کامل ریسک نیست. سرمایه گذاران باید توجه داشته باشند که تنها صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت هستند که بازدهی مشخصی را تضمین میکنند و درواقع بدون ریسک هستند، اما صندوقهای سرمایه گذاری در سهام دارای ریسک هستند و بنابراین لازم است سرمایه گذاران در انتخاب صندوقها، بررسی کامل و دقیق را انجام دهند.
سود ناشی از سرمایه گذاری در صندوقهای سرمایه گذاری و همچنین صدور و ابطال واحدهای سرمایه گذاری صندوقها مثل اوراق مشارکت و اوراق اجاره معاف از مالیات است. بنابراین سرمایه گذار برای صدور و ابطال واحدهای سرمایه گذاری، فقط کافی است که کارمزد پرداخت کند.
دارندگان واحدهای سرمایه گذاری صندوقها هم مثل سهامداران یک شرکت، حقوق ویژهای دارند که از جمله این حقوق میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
– حق انتخاب هیئت مدیره و مدیران صندوق
– مشارکت در تدوین اهداف و سیاستهای کاری صندوق
– دسترسی به صورت های مالی صندوق
– اظهار نظر در خصوص قراردادهای صندوق با دیگران
صندوقهای سرمایه گذاری به دلیل نقش بسیار مهمی که در جلب مشارکت افراد تازه وارد و اصطلاحا غیرحرفه ای به بورس دارند، نه تنها در بازار سرمایه ایران، بلکه در همه ی کشورها به صورت گسترده فعالیت میکنند.
منتظر ادامه داستان های ما باشید 🙂
پایان قسمت چهل و هشتم – تیم صدتحلیل
آدرس سایت : ۱۰۰tahlil.com🌐
